用活你的卡:信用卡理财全攻略
用活你的卡:信用卡理财全攻略
价格: ¥45.00 浙图读者免费借回家
ISBN:9787113237837
作者:魔力理财
出版社:中国铁道出版社
出版日期:2018-01-01

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产品特色

编辑推荐

明确提出“理财有三个层次”和对应的“信用卡三大用途”
撇清了很多似是而非的错误认知并针对性地提出了解决方案
卡奴的解放秘籍+卡神养成记

从谈卡色变到巧用信用卡赚钱,魔力火锅的这本书把“高深”的知识讲得通俗易懂,可以尽量让你少走弯路,认清套路,从信用卡小白变成真正的信用卡玩家。
——卡牛信用卡管家

火锅是信用卡书籍作者里少有的“实在人”,要把看起来简单的信用卡写成工具书,必然要剔除很多似是而非的东西。这本书充分体现了火锅深入浅出的功夫。作者在信用卡使用方面经验丰富,相信读过这本书的人一定能有很大收获。
——刘XX秋成理财社区CEO

作为魔力的密友,见证了本书从创意到成书的全过程,恭喜他做到了:改善读者对信用卡和“信用卡理财”的认识;强调日常理财有三个层次,对应有信用卡的三种用法;引出作者作为“资产安全管家”的核心观点——用心控制经济杠杆的长度,一手抓机会、一手控风险,才能在理财投资的路上走得更稳当。我相信你会喜欢这本书!翻翻目录你就知道了。
——我爱九色鹿(一点资讯特邀作者 信用卡达人)
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内容简介

本书专注于“信用卡如何用好用活”这个话题,从“是什么”、“为什么”、“怎么做”三个角度,详细讲述了以下内容,可以作为常备工具书,供查阅使用 :

良好的信用记录使你终身受益,而信用污点将严重影响人生道路;信用卡是年轻人的征信神器、小微企业主的周转神器、所有人的应急神器;其实我们每天都在理财!本书创新性地提出,理财有三个层次。对应地,信用卡的运用也有三个层次。信用卡本身是中性的,持卡人具有契约精神、对“授信合同”有敬畏之心,它就是为你理财的天使;反之,如果持卡人不重视信用,信用卡就可能被它的主人变成魔鬼。

本书适合认为信用卡简单好用,不太重视;认为信用卡是魔鬼,敬畏而远之;认为信用卡是个好工具,想要物尽其用的读者。信用卡大咖和银行业朋友(特别是与信用卡业务有关的朋友和老师)。
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作者简介

何政葆,男,1972年生于四川南充。经济学硕士。在长达20年的摸爬滚打中积累了不少实操经验和教训,并希望这些无形资产能够被总结提炼,能为你所用。

因此,在努力做好咨询策划和培训工作的同时,也写点东西,跟读者朋友们交流。网络平台上昵称“魔力理财”“魔力信用卡”或“魔力火锅”,欢迎朋友们关注、点评、分享。感谢!

魔力的USP(独特销售主张):
①材料源自“三亲”(亲历、亲见、亲闻),力争做到“三有”( 有料、有用、有趣);
②作为“资产安全管家”,重视风控。
为线上线下的朋友们提供培训和咨询顾问服务。如果你是中高净值人士,魔力祝您资产安全、持续增长,家庭幸福、富过三代。如果您年轻但有梦想,我恭喜并能助上一臂之力。
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目录

CHAPTER 1 玩转信用,从信用卡开始/1
1.1 信用卡是天使还是魔鬼/2
1.1.1 天使or魔鬼,卡神or卡奴/2
1.1.2 驾驭魔鬼,需要魔力/4

1.2 个人信用传统版/5
1.3 信用与征信/6
1.4 个人信用报告、经济身份证/6
1.5 如何查询个人信用报告/9
1.6 个人信用报告解读/12
1.7 关于信用报告的问答/15
1.8 手机也可查征信:卡牛信用卡管家/16
1.9 如何保持良好的个人征信/17
1.10 社会征信机构首批8家/17
1.11 事物正在起变化:2017年6月的最新进展/18
1.12 他山之石:美国的信用分/19
1.13 信用分高有什么好处/19
1.14 提高芝麻信用分/22
1.15 企业信用与诚信社会/23
1.16 参考资料:信用评级/28

CHAPTER 2 信用卡词典,财商大学的预科班/29
2.1 银行卡、储蓄卡、信用卡、借记卡、贷记卡、准贷记卡/30
2.2 信用卡品牌/公司/组织:VISA、MasterCard和银联/31
2.3 银联卡/35
2.4 结算通道/36
2.5 发卡机构,发卡银行/36
2.6 参考资料:银行/37
2.7 信用卡的级别:普卡、金卡、白金卡、无限卡、黑金卡/39
2.8 单标卡、双标卡/40
2.9 单币卡、双币卡、全币种卡/42
2.10 货币转换费/43
2.11 全币种卡与货币兑换费、套算费用/43
2.12 DCC(动态货币转换)/43
2.13 磁条卡、芯片卡(IC卡、智能卡)、复合卡、降级交易、关闭磁条交易功能/44
2.14 刷卡、插卡、挥卡、压卡、无卡交易/45
2.15 在线支付、移动支付、无卡支付、通道/47
2.16 挥卡、闪付QuickPass、小额免密免签支付、ETC闪付卡/48
2.17 云闪付、云闪付卡、近场支付(NFC)/50
2.18 主卡、附属卡/51
2.19 银行客服电话,400电话与95×××电话/51
2.20 短信银行、微信银行服务号、电话银行、手机银行APP、移动银行/53
2.21 有效期、安全码(CVV2/CVC2/CVN2/CSC2码)、校验码/53
2.22 凭密消费、支付密码、查询密码、电话银行密码、登录密码、U盾密码/54
2.23 账单、应还款、最低还款额/55
2.24 交易日、记账日、账单日、到期还款日/55
2.25 账单期间、免息期、宽限期/宽展期/缓冲期、容时容差服务/56
2.26 无免息期、理财白金卡、消费贷款卡、现金转出/57
2.27 循环信用、循环利息/58
2.28 信用额度、初始额度、可用额度、额度调整、永久/临时额度、共享额度/59
2.29 超限费/60
2.30 零额度信用卡、异地存现免费、微信或支付宝取现免费/60
2.31 罚息、全额罚息、未清偿计息、分段计收利息/62
2.32 容差还款、滞纳金、违约金/63
2.33 还款、溢缴款、还款方式/64
2.34 信用卡取现、信用卡转账(转出)、预借现金、现金分期/65
2.35 消费分期、账单分期、免利息、手续费/66
2.36 账单分期的实际年化利率、等额本息、先息后本、到期还本付息/68
2.37 套现、非法套现、透支、信用卡恶意透支/70
2.38 消费多元化、商家、封顶机、费率与改革/71
2.39 防盗刷/71
2.40 预授权/71
2.41 虚拟信用卡、网络信用卡/72
2.42 2017年信用卡新规6条/73
2.43 联名卡、认同卡/74

CHAPTER 3 信用卡的用途/77
3.1 信用卡,信用白户的破白神器/78
3.2 轻松起步,建立并维护好你的征信记录/78
3.3 没想到,零额度信用卡还有这样的功能/79
3.4 人有三急,急时抓天?应急神器/80
3.5 理财投资者的赚钱工具(前提:看准机会、做好风控)/81
3.6 无现金日:便利生活神器/82
3.7 管住自己的手,换一种消费模式,“强制”提高财商/82
3.8 积分换购、餐饮娱乐优惠券、机场VIP、网球畅打、代挂专家号等/83
3.9 资信凭证、经济界的通行证、身份象征/83
3.10 特色功能,如缴纳交通罚款等/84
3.11 高速公路ETC卡/84

CHAPTER 4 申请信用卡/85
概述/86
4.1 银行对申卡人的一般要求/86
4.2 申请信用卡需要哪些准备/87
4.3 申卡需要哪些证明材料/87
4.4 申卡所需材料详解:身份证明/88
4.5 申卡所需材料详解:社保/公积金/89
4.6 专业人士申卡所需材料详解:执业资格证书/90
4.7 申卡所需材料详解:财力证明/90
4.8 申卡有哪些方式或渠道,分别需要注意什么/91
4.9 申卡全过程中需要注意哪些事项/93
4.10 银行审批信用卡有没有评分标准/94
4.11 审卡官如何决定信用卡的额度/95
4.12 初始额度越高越好吗/97
4.13 初次申卡的准备工作/98
4.14 申卡成功的三大基础八项注意/100
4.15 申卡最后一步:如何应对电话回访/102
4.16 首次申卡初始额度太低,销卡?再申卡就难了/103
4.17 征信报告里有销卡记录还能申请信用卡吗/104
4.18 最受银行欢迎的4类申卡人/105
4.19 最不受“待见”的5类申卡人/105
选卡/106
4.20 一个人持有几张信用卡最好/106
4.21 那么多品种的信用卡,怎么选择/108
4.22 容易申请的、提额较快的信用卡有哪些/110
信用白户&大学生&自由职业者(无工作单位)/112
4.23 “信用白户”的申卡姿势/112
4.24 自由职业者、个体工商户、全职太太(先生),如何申请信用卡/113
负债高如何申卡/114
4.25 负债高的人能否申卡、如何操作/114
在线申卡实操要领/115
4.26 在线申卡靠谱吗?有哪些注意事项/115
4.27 在线申卡适合哪些人/115
4.28 在线申卡需要提供哪些材料/116
4.29 哪些地方可以在线申卡/116
4.30 在线申卡,信息量大,选项众多/116
4.31 掌上申卡的操作步骤/117
4.32 从申卡到下卡需要多长时间/120
4.33 只需身份证就可以申请信用卡/121
线下申卡/121
4.34 线下申卡适合哪些人/121
4.35 线下申卡有推荐渠道/121
4.36 创客、小微企业主及其合伙人/122
4.37 商务人士/122
4.38 “单干”的牙医和律师等自雇人士/122
4.39 网购/123
4.40 境外消费、海淘/123
4.41 线下申卡如何填写申请表/124
4.42 线下申卡注意保护个人信息/125
大额信用卡/125
4.43 当头棒喝:如果有人承诺帮你办大额信用卡/125
4.44 大额信用卡是给4类人群准备的/126
4.45 大额信用卡怎样申请/127
以卡办卡/128
4.46 以卡办卡,结合财力证明/128
申卡被拒/129
4.47 申卡被拒的种种原因和对应的解决方案/129
4.48 申卡失败的“奇葩”原因/131
信用黑户可否申卡/132
4.49 信用黑户能不能申请信用卡/132

CHAPTER 5 合理用卡/133
5.1 用卡的标准动作和自选动作/134
5.2 激活/开卡/启用/135
5.3 设置查询密码和消费密码/136
5.4 刷卡、预授权、记账、准备还款、还款/138
5.5 信用卡还款“技巧”/139
5.6 设置或取消自动还款/140
5.7 到期换卡/140
5.8 集卡爱好者需要把握平衡/141
网银、掌银/142
5.9 开通或关闭网银/掌银/142
5.10 使用APP银行/微信银行/143
5.11 绑定或解绑微信/支付宝/144
5.12 申请虚拟卡并与手机绑定/145
5.13 开通支付宝信用卡收款功能/148
分期与取现/151
5.14 信用卡分期有什么用处/151
5.15 信用卡分期的手续费、名义利率和实际利率/152
5.16 预借现金(信用卡取现),便利但昂贵/153
提额/155
5.17 提额要领/155
5.18 怎样用卡有利于提高永久额度/155
5.19 使用信用卡管理工具来辅助提额/156
5.20 多元化用卡与支付宝信用卡收款/159
5.21 信用卡提额的时间把握/159
5.22 临时额度/160
附属卡、第二张卡/160
5.23 申请附属卡或第二张卡/160
密码、个人信息/161
5.24 信用卡的密码管理/161
5.25 修改个人信息/162
5.26 参与促销活动/162
积分兑换/163
5.27 年费与减免/163
5.28 注意年费政策变化/164
5.29 积分与养卡/164
5.30 哪些消费没有积分/165
5.31 消费积分的归属账户/165
5.32 哪家银行的积分最值钱/166
5.33 怎样做可以让积分累积快一些/166
享受VIP服务/167
5.34 白金卡常见VIP服务/167
5.35 龙腾卡(DragonPass)、龙腾出行/168
5.36 新贵通,PP卡(PriorityPass)/170
5.37 保险和保障类服务/172
5.38 超级VIP礼宾服务/172
换卡、补卡/172
5.39 挂失及补卡/172
5.40 风控换卡/173
5.41 失卡保障服务/173
5.42 失卡保障服务举例:交通银行/175
5.43 失卡保障服务举例:平安银行/179
5.44 失卡保障有限,防范盗刷风险/181
销卡/182
5.45 “休眠卡”可能影响征信/182
5.46 销卡与销户,如何操作才稳妥/183
5.47 不要轻易销卡,销卡容易再申请难/183
合理用卡、养卡/184
5.48 玩转信用卡,享受信用人生/184
5.49 养卡要领之一:多元化用卡/186
5.50 养卡要领之二:避免“用卡不当”/187
5.51 多卡管理/188
5.52 他吃一堑,我长一智:用卡的错误姿势/188
5.53 给新卡友的友情提醒/192
境外消费、海淘/193
5.54 境外消费如何刷卡更优惠/193
5.55 境外消费如何选卡/194
5.56 几种全币种信用卡的简单比较/195
5.57 境外消费如何避免被DCC/196
问题应对/197
5.58 被银行提醒注意用卡怎么办/197
5.59 有了不良记录如何消除/197
5.60 确实还不上信用卡怎么办/198

CHAPTER 6 信用卡理财/199
各执一词/200
6.1 持卡人免费用钱?银行发行信用卡有哪些收益/200
6.2 争议:信用卡理财指的是什么/201
6.3 信用卡理财类似于借钱炒股,不靠谱/202
6.4 用好信用卡,可以钱生钱:以卡生钱/203
6.5 巧用账单日修改、支付宝花呗和京东白条延长免
息期/204
6.6 听说免息期最长可达111天或81天/205
6.7 信用卡理财的风险所在/206
误读+教训/207
6.8 为了“最大化收益”,尽力多“薅羊毛”,结果延误了还款/207
6.9 刷信用卡投资网贷,有血本无归的风险,还有套现的嫌疑/207
信用卡理财实操/208
6.10 信用卡取现or现金分期,哪个更划算/208
6.11 套现违法,不如信用卡取现/209
6.12 薅(撸)羊毛的信息从哪里来/209
6.13 信用卡日常理财如何实操/210
6.14 信用卡合法变现/211
6.15 信用卡技术型理财实操之基金/212
6.16 信用卡技术型理财实操之余额宝等产品/213
6.17 信用卡技术型理财实操之货币型基金+自动
还款/214
6.18 与货币基金类似的“理财自动化”/214
6.19 信用卡技术型理财实操之银行理财产品+年底等特殊时段/216
6.20 信用卡技术型理财实操之国债逆回购,特定时段收益率高/216
6.21 信用卡技术型理财实操之P2P,激进型人士可
考虑/218
6.22 信用卡技术型理财实操之保险/219
6.23 账单日当天的消费,各家银行计入哪期账单/219
6.24 可选工具:信用卡管理APP/220

CHAPTER 7 用卡风险与管控/221
心魔/222
7.1 信用卡是魔鬼?其实是心魔/222
7.2 “剁手族”的御卡术与御心术/223
防粗心、防滥用/224
7.3 管好你的身份证和复印件,防止“被办卡”/224
7.4 把信用卡借给朋友或放在别人那里/224
防盗刷/225
7.5 信用卡不见了怎么办/225
7.6 手机丢了,立刻做这几件事/226
7.7 手机防盗,可预设远程控制手机/227
7.8 万一遭遇盗刷怎么办/229
7.9 信用卡密码还没输入,钱就被划走了/230
7.10 亡羊补牢,防止被盗刷/230
7.11 不要轻易扫码,以当前热门话题举例/232
信用卡诈骗识别与防范/232
7.12 各种代办信用卡,尤其是高额卡、快速办/232
7.13 电信诈骗:各种冒充/2330
逾期/234
7.14 信用卡负债高,如何突围/234
催收/235
7.15 如果被催收了怎么应对/235
7.16 暴力催收问题/236
7.17 银监局出面规范商业银行的信用卡催收行为(2014年1月)/236
违法犯罪/237
7.18 非法套现/237
7.19 发现套现嫌疑,银行会采取分级管控措施/238
7.20 恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪/239
其他/240
7.21 持卡人去世后,信用卡欠款谁来还/240
7.22 降额原因小结/241
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